
Options de prêts SCHL
Financement SCHL assuré pour la construction
C’est le type de financement pour le secteur de la construction le plus compétitif qui soit, disponible pour les nouveaux projets de logements abordables et les projets de logements locatifs standards de plus de 5 unités. Les montants des prêts de construction SCHL vont de 5 M $ à 100 M $ et plus, avec une période d’amortissement de 40 ans. Différentes durées à terme sont disponibles pour accommoder l’échéancier de votre projet et le financement à terme est également disponible.
Hypothèque assurée SCHL à terme
Disponible pour les projets de logements abordables multifamiliaux et étudiants, une hypothèque assurée SCHL à terme dispose d’une période d’amortissement allant jusqu’à 40 ans et un RPV maximal pouvant atteindre jusqu’à 85 %.
APM Select SCHL
Un nouveau produit novateur d’assurance prêt multi-logement est basé sur un système de pointage pour offrir des primes d’assurance basées sur la capacité financière, l’efficacité énergétique et l’accessibilité. Les incitatifs sont disponibles pour les nouvelles constructions et les achats ou les refinancements. Apprenez-en plus sur les exigences spécifiques du APM Select ici.
Autres options de prêts
Financement relais multifamilial
Ces prêts à court terme vous offrent la flexibilité pour conclure plus rapidement une transaction d’achat et aident à faciliter le remboursement en temps opportun de la dette de construction. Disponibles selon des montants de 5 M $ – 100 M S+, avec des termes de 3-12 mois, sur une base d’intérêts ou d’amortissement.
Fonds national de co-investissement pour le logement
Le Fonds de co-investissement offre les capitaux aux organisations partenaires pour de nouveaux logements abordables et la rénovation et la réparation de logements abordables et logements communautaires existants. Les fonds sont offerts à un faible taux d’intérêt et/ou selon des prêts remboursables et des contributions.
Initiative Financement de la construction de logements locatifs (IFCLL)
Offre un financement à faible coût aux emprunteurs admissibles lors des phases les plus à risque du développement de produits d’appartements à louer (construction au sein d’opérations stabilisées).
L’initiative met l’accent sur les projets d’appartements standards à louer au Canada avec des occupants généraux où il y a un besoin pour une offre supplémentaire de logements locatifs. Le prêt minimum est de 1 M $ et le montant maximum va jusqu’à 100 % du prêt au coût (pour le composant du prêt résidentiel).
Financement initial
Le programme de Financement initial soutient les logements abordables grâce à des prêts sans intérêt et/ou des contributions non remboursables. Il y a deux voies possibles de financement : l’une pour les nouvelles constructions/conversions et l’une pour préserver les projets de logements communautaires existants.

Comment ça fonctionne?
Supporté par les données et l’expérience
Les marchés au sein desquels nous opérons, nous les connaissons mieux que le fond de notre poche – et ces connaissances sont ce qui sous-tendent l’ensemble de nos demandes SCHL, nous permettant ainsi d’atteindre les meilleurs résultats pour notre clientèle. Après avoir financé plus de 8 G $ en prêts assurés SCHL l’année dernière, en plus de nombreuses demandes APM Select au cours des 24 derniers mois, vous pouvez être assuré que nos conseillers maîtrisent de fond en comble le processus et qu’ils peuvent répondre à toutes les questions qui pourraient surgir en cours de route.
Stratégie
Nos conseillers chez Canada ICI travaillent avec vous à la structuration d’une stratégie de prêt la mieux adaptée à votre situation.
Demande
Dès qu’un produit SCHL qui vous convient est choisi, nous travaillons ensemble à construire une solide demande directement avec la SCHL en tant que prêteur agréé.
COI
Un certificat d’assurance (Certificate of Insurance) est obtenu.
Compétition
Après avoir obtenu l’approbation de la SCHL, nous recevons des soumissions du marché de prêts et choisissons le prêteur le mieux adapté à votre projet.
Gestion
Nous fournissons un financement transparent et une gestion continue de prêts.
Renouvellement
Gérer le renouvellement et assurer un prix compétitif de la part du prêteur titulaire, avec l’opportunité d’assigner un COI s’il n’est pas compétitif.
Prêt à commencer?
Quoi de neuf à propos de la SCHL?
Navigating the Upcoming Changes to CMHC’s Multi-Unit Mortgage Loan Insurance Premiums
As an approved lender, Canada ICI has been informed of significant changes to the Canadian Housing and Mortgage Corporation (CMHC)’s multi-unit mortgage loan insurance premiums this week. As a result of an annual review of insurance products and the adoption of new IFRS 17 accounting standards, CMHC is increasing its premium rates for multi-unit properties.
CMHC’s Financial Capacity Review Threshold Creates More Opportunities for Borrowers
The Canadian Mortgage Housing Corporation (CMHC) recently announced changes to its financial capacity review (FCR), increasing the threshold from $75M to $150M, effective March 31, 2023. This development brings two significant implications for commercial real estate developers and borrowers.
CMHC MLI Select: Providing Insight and a Framework
Canadian Mortgage Housing Corporation (CMHC) announced that they will be phasing out the MLI Flex financing initiative and replacing the program with an upgraded version that will be known as MLI Select. This new initiative from CMHC is built for clients that care deeply about providing Canadians access to affordable, sustainable, and accessible housing units across the country.